Perspectives
Introdução:ÌýTendências em gestão de patrimônio: Expectativas em alta
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Com o segmento ‘mass affluent’ em ascensão eaÌý transferência histórica de riqueza abrem uma oportunidade única para a gestão de patrimônio, mas exigem a reinvenção de processos e práticas tradicionais.
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Nesta edição de Perspectives, as pessoas especialistas da ºÚÁÏÃÅ destacam as mudanças necessárias para as gestoras de patrimônio atenderem à s demandas dos clientes por serviços digitais mais integrados e ágeis, melhor acesso a novas classes de ativos e experiências que combinem confiança, propósito e transparência com crescimento sustentável.
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Mercados emergentes estão impulsionando a expansão global de patrimônio
Fonte: Credit Suisse/UBS
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i. Gestoras de patrimônio sob pressão para entregar às clientes experiências personalizadas e fluidas
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Oferecer, de forma consistente e em escala, produtos, insights e serviços personalizados às necessidades das cliente em seus diferentes estágios de riqueza e vida é crucial para atrair a nova geração de investidores e, ao mesmo tempo, controlar custos.
Nessa jornada, gestoras de patrimônio tradicionais devem buscar por um equilÃbrio cuidadoso entre o oferecer opções padronizadas de autoatendimento que informem e engajem o investidor, e também uma perspectiva humana e soluções cuidadosamente personalizadas para apoiar decisões crÃticas.
"As empresas gestoras de patrimônio e consultoras tradicionais construÃram confiança ao longo dos anos e, por isso, mantêm uma vantagem competitiva significativa.Ìý"O que elas estão lutando é para construir uma oferta digital que possa preencher algumas dessas outras lacunas."
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Omar Bashir
Diretor Técnico de ³§±ð°ù±¹¾±Ã§´Ç²õ Financeiros, ºÚÁÏÃÅ
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ii.ÌýFechando o ciclo: Empoderando gestoras de patrimônio por meio dos dados
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Dados de alta qualidade e recursos digitais, presentes ao longo do ciclo de vida do cliente, contribuem para uma melhor experiência tanto da pessoa assessora quanto da cliente, ao garantir que os leads e insights necessários para cultivar relacionamentos de longo prazo e prosperar em seus trabalhos estejam á disposição dos profissionais de assesoria financeira.Ìý
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A IA Generativa, em particular, tem o potencial de reduzir o peso de pesquisa e tarefas administrativas inerentes ao papel do assessor, além de contribuir para a satisfação e retenção de talentos-chave em um mercado competitivo.
O ato da União Européia sobre IA: Uma abordagem para controle de sistemas de alto risco
Fonte: European Commission
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iii. Obstáculos na jornada digital e de personalização
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Ao embarcar na transformação digital, as gestoras de patrimônio frequentemente perdem de vista a necessidade de priorizar o básico: criar uma base de dados confiável, integrada e acessÃvel, e uma definição clara do que significa agregar valor para o negócio.
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Toda implementação tecnológica deve servir a esses objetivos e incorporar um processo de gestão de mudança que reoriente a organização e papéis-chave em torno da geração de resultados para o cliente, sem comprometer a segurança ou a governança.
"A maioria das empresas tem os recursos financeiros para iniciar a transformação, mas se outros elementos não mudarem com ela, elas não obterão os resultados que estão buscando. Não se trata apenas de tecnologia, mas também de cultura - qual é o apetite da empresa por experimentação, como as equipes estão organizadas para iteração e teste rápidos de MVPs no mercado, e em que medida treinamento, comunicação e incentivo à adoção e novas ferramentas fazem parte da jornada de mudança?"
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Lenara Aliyeva
Diretora de Transformação Digital e Operações, ºÚÁÏÃÅ
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iv.ÌýComo o mercado de gestão patrimonial está se preparando para a inovação
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Possuir uma plataforma que serve como base para o desenvolvimento eficiente de produtos e a tomada de decisões baseadas em dados posiciona as gestoras de patrimônio para atender às demandas que só crescerão nos próximos anos, seja por opções de investimento mais sustentáveis, acesso a uma ampla gama de ativos alternativos ou estruturas de taxas mais transparentes.
Embora as complexidades e as expectativas das clientes e pessoas consultoras sempre demandem equilibrÃo com a necessidade de gerenciar compliance e riscos, a digitalização promete um setor mais resiliente, ágil e democrático para pessoas consultoras e pessoas investidoras.
"O verdadeiro poder dos dados e da IA se revela quando você os aproveita não apenas em um ponto especÃfico da recomendação ao cliente, mas em todas as etapas do ciclo de vida do cliente."
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Bhavin Shah
Consultor Principal, Gestão de Patrimônio e Mercados de Capital, ºÚÁÏÃÅ
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